Ce que les clients recherchent vraiment — Et comment les conseillers compétents créent des solutions pratiques
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Ceci est un aperçu du manuel de coaching complet. Ce que les clients recherchent vraiment et comment les conseillers compétents créent des solutions pratiques. Solution pratique : L’une des plus grandes erreurs dans l’industrie financière est de se concentrer trop sur les produits au lieu de comprendre ce que les clients veulent vraiment résoudre. À un niveau supérieur, différents marchés nécessitent différents concepts financiers, stratégies et positionnements. Points un : les clients fortunés se concentrent souvent sur les stratégies de réduction d’impôt des sociétés. Les clients veulent savoir : « Comment puis-je réduire légalement l’exposition fiscale des sociétés et des particuliers ? » Les conseillers compétents apprennent des concepts tels que l’assurance exonérée d’impôt pour les sociétés, les régimes de retraite assurés par les sociétés, l’IRP, les arrangements de financement immédiat, l’IFA, l’utilisation efficace du capital des sociétés, les investissements et les structures de détention des sociétés. L’objectif est d’améliorer l’efficacité fiscale, l’efficacité du capital, la liquidité et la préservation de la richesse à long terme. Si vous trouvez ce sujet utile, soumettez une demande pour le manuel de coaching complet et connectez-vous avec notre équipe de direction.
La plupart des clients ne recherchent pas de produits financiers.
Ils recherchent :
- des impôts plus bas,
- un flux de trésorerie plus fort,
- la croissance de la richesse,
- la protection de la famille,
- la sécurité de la retraite,
- et la confiance financière à long terme.
Le défi est que de nombreux conseillers financiers ne sont jamais correctement formés pour positionner des concepts financiers avancés en solutions pratiques que les clients apprécient vraiment.
Les clients fortunés veulent souvent de l’aide avec :
- les stratégies de réduction d’impôt des sociétés
- la planification successorale et le transfert de richesse
- les structures d’entreprise et les sociétés de portefeuille
- l’effet de levier d’investissement et l’efficacité du capital
- les stratégies d’assurance avancées et exonérées d’impôt
Les conseillers compétents apprennent des concepts pratiques tels que :
- les régimes de retraite assurés par les sociétés (IRP)
- les arrangements de financement immédiat (IFA)
- les plans de création d’actifs (ACP)
- l’effondrement des intérêts RRSP et RRIF
- l’assurance exonérée d’impôt pour les sociétés
- l’assurance maladie grave pour la propriété des actions de la société
- l’utilisation efficace du capital des sociétés
Les clients du marché familial veulent souvent de l’aide avec :
- la planification de la retraite
- la protection par assurance vie
- les économies d’impôt personnelles
- la gestion des hypothèques et des dettes
- la planification de l’éducation des enfants
Les conseillers compétents apprennent des stratégies pratiques telles que :
- la planification RRSP et RRIF
- les systèmes d’investissement PAC
- les concepts d’accélération d’hypothèque
- les concepts de retraite assurée
- les plans d’enfants d’un million de dollars
- les stratégies de levier fiscalement efficaces
- et la planification de la protection de la famille
À un niveau supérieur, les conseillers les plus compétents n’expliquent pas simplement des produits.
Ils apprennent à :
- simplifier des concepts complexes,
- positionner correctement les stratégies,
- expliquer clairement les conséquences financières,
- et créer une confiance à long terme avec les clients.
Apprenez des concepts financiers pratiques, des stratégies fiscalement efficaces, le positionnement des clients aisés, les structures de planification de la retraite, les concepts de levier, et le coaching avancé pour conseillers conçu pour des situations réelles de clients.