客户真正寻找的是什么 — 以及强大的顾问如何创造实用的解决方案
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这是完整辅导手册的预览。客户真正寻找的是什么，以及强大的顾问如何创造实用的解决方案。实用解决方案：金融行业最大的错误之一是过于关注产品，而不是理解客户真正想要解决的问题。在更高的层面上，不同的市场需要不同的金融概念、策略和定位。第一点：高净值客户通常关注企业税收减免策略。客户想知道，“我如何才能合法地减少企业和个人的税收风险？”强大的顾问学习诸如企业免税保险、企业投保退休计划、IRP、即时融资安排、IFA、利用企业资本效率、企业投资和控股结构等概念。目标是提高税收效率、资本效率、流动性和长期财富保值。如果您觉得这个主题有用，请提交请求以获取完整的辅导手册，并与我们的领导团队联系。
大多数客户并不在寻找金融产品。
他们在寻找：
- 更低的税收，
- 更强的现金流，
- 财富增长，
- 家庭保护，
- 退休保障，
- 以及长期的财务信心。
挑战在于，许多财务顾问从未经过适当培训，将先进的金融概念转化为客户真正重视的实用现实解决方案。
高净值客户通常希望获得帮助：
- 企业税收减免策略
- 遗产规划和财富转移
- 企业结构和控股公司
- 投资杠杆和资本效率
- 先进的保险和免税策略
强大的顾问学习实用概念，例如：
- 企业投保退休计划（IRP）
- 即时融资安排（IFA）
- 资产创造计划（ACP）
- RRSP和RRIF利息崩溃
- 企业免税保险
- 企业股份所有权重大疾病保险
- 有效利用企业资本
家庭市场客户通常希望获得帮助：
- 退休规划
- 人寿保险保护
- 个人税收节省
- 抵押贷款和债务管理
- 儿童教育规划
强大的顾问学习实用策略，例如：
- RRSP和RRIF规划
- PAC投资系统
- 抵押贷款加速概念
- 投保退休概念
- 百万美元儿童计划
- 税收高效杠杆策略
- 以及家庭保护规划
在更高的层面上，最强的顾问不仅仅是解释产品。
他们学习如何：
- 简化复杂概念，
- 正确定位策略，
- 清晰解释财务后果，
- 并与客户建立长期信任。
学习实用的金融概念、税收高效策略、富裕客户定位、退休规划结构、杠杆概念，以及为现实客户情况设计的高级顾问辅导。